This post has already been read 4 times!

NEW DELHI, Monasnews —  Sebuah laporan yang dipublikasikan The Economic Times (ET), India menyebutkan, perusahaan penukaran bitcoin di India mungkin menghadapi beberapa gangguan dari lembaga keuangan utama negara tersebut.

Sejak Desember 2017, beberapa bank nasional, termasuk Bank Negara Bagian India, HDFC Bank, Axis Bank, Ya Bank dan ICICI Bank, telah membekukan rekening yang terlibat  dalam transaksi mata uang digital.

Penangguhan rekening bank itu, tampaknya terutama didorong oleh kurangnya kepercayaan industri perbankan terhadap bisnis semacam itu, terutama karena sebagian besar pertukaran sebagian besar beroperasi pada dana pinjaman. Selanjutnya, dari bank-bank India yang belum memberlakukan suspensi penuh di rekening bank, sebagian besar sudah membatasi jumlah uang yang bisa ditarik dalam satu hari.

Meskipun menurut daftar Economic Times ‘dari bisnis yang terkena dampak hanya mencakup Zebpay, Unocoin, CoinSecure dan BtcxIndia, bursa lain juga telah mengalami beberapa masalah di depan publik.

Perwakilan perbankan mengatakan kepada ET bahwa “Bank Sentral India  belum mengeluarkan arahan apapun kepada kami – ini adalah tindakan peringatan dari pihak kami.”

Lembaga keuangan juga menuntut pertukaran kriptografis untuk menjaminkan pinjaman mereka sambil menahan sandera. Seorang sumber yang akrab dengan masalah tersebut mengatakan,

“Sejak bulan lalu, bank telah meminta tambahan agunan dengan rasio 1: 1.”

Sebagian besar bursa India yang meminjam modal dari lembaga keuangan melakukannya dengan harapan meningkatkan jumlah yang setara dalam investasi ekuitas swasta, sesuatu yang belum membuahkan hasil. Kemungkinan pemodal ventura menunggu pemerintah mengklarifikasi aspek peraturan dan peraturan kripto di negara tersebut.

Diperkirakan delapan rekening bank telah dibekukan sejauh ini, dengan kemungkinan lebih besar untuk mengikuti, menurut sumber yang dikutip oleh The Economic Times. Bank juga melaporkan pertukaran menggunakan rekening bank mereka dengan alasan selain dari apa yang dinyatakan pada saat menciptakannya. Lembaga keuangan di India diberi mandat untuk mengungkapkan transaksi mencurigakan tersebut ke Financial Intelligence Unit.

Bukan hanya sektor perbankan di India yang telah meneliti bursa, namun. Departemen pajak langsung dan tidak langsung di negara itu juga mulai menunjukkan minat dalam masalah ini. Pada bulan Desember 2017, departemen Pajak Penghasilan India melakukan audit di sejumlah bursa kriptocurrency di seluruh negeri. Beberapa hari kemudian, ia mengumumkan bahwa mereka telah mengirimkan pemberitahuan kepada individu dengan kekayaan bersih tinggi yang sebelumnya melakukan transaksi kripto-gurasi. Menurut departemen yang sama, pendapatan kumulatif dari 10 besar bursa India berada di stadion baseball senilai $ 6 miliar.

Zebpay dan Koinex, yang bertanggung jawab atas sebagian besar volume perdagangan mata uang digital India dan pilihan paling populer di antara investor baru, keduanya telah merilis beberapa pernyataan menyusul penghentian beberapa rekening bank mereka dalam beberapa minggu terakhir. Sementara Zebpay tidak berhenti memproses penarikan dalam kerangka waktu ini, memang ada beberapa cegukan dengan deposito yang dibuktikan dengan halaman web pendukung. Koinex menghentikan semua transaksi fiat, termasuk deposito, sekitar seminggu, sebelum mengaktifkan kembali opsi pada 8 Januari 2018.

Karena pengawasan yang semakin ketat oleh anggota parlemen dan badan keuangan ini, bulan yang lalu sangat menyulitkan bursa India. Situasinya cenderung memburuk karena pasar kriptocurrency terus menggugah populasi negara tersebut dan mendapatkan daya tarik di antara investor pemula.